Развод на перевод денег на карту

KINGSLON

Заработок, финансы, создание и продвижение сайтов

Популярные публикации

Извините. Данных пока нет.

Развод с переводом денег со Сбербанка

Интересный случай произошел сегодня со мной. Меня в очередной раз хотели развести мошенники, причем на немалую сумму в 10 000 рублей. И честно говоря, я даже в какой-то момент чуть было не повелся. Учитывая, что карта Сбербанка есть сейчас практически у каждого, рекомендую ознакомиться с публикацией.

Итак, сегодня вечером с номера +79023918061 мне позвонил мужчина, и назвав меня по имени отчеству (правда с ошибкой), начал сбивчиво спрашивать о том, не поступало ли мне 10 000 рублей? На тот момент мне еще ничего не поступало…

Далее он начал рассказывать про то, что его супруга случайно перепутала и перевела на мой номер 10 000 рублей и попросил когда они придут, переслать их на номер, с которого он звонил.

В его рассказе было много нестыковок, супруга отправила деньги на его номер, который похож на мой, но на конце отличаются две цифры, при этом сам он звонил с совершенно другого номера, на который и требовалось перевести деньги. Деньги якобы переводила жена, но придти они должны были от Олега Валентиновича, что объяснялось якобы тем, что деньги она отправляла с рабочего счета, от другого сотрудника. В общем чувствовался какой-то подвох.

Тем временем, во время нашего разговора, мне действительно пришло SMS сообщение, о том, что через Сбербанк Онлайн мне переведено 10 000 рублей от, скажем, Хуана Карлоса. Тут я конечно немного засомневался. А вдруг действительно кто-то затупил и отправил деньги не туда? Всякое ведь бывает.

Мои размышления прервал звонок с уже знакомого номера 89023918061 и тот же голос поинтересовался, «пришли ли деньги?». Я ответил что пришло SMS сообщение, но проверить действительно ли пришли деньги, в данный момент не представляется возможным. На что мошенник посоветовал мне зайти в Сбербанк Онлайн и проверить поступали ли их средства, и если поступали, сделать оплату сотовой сети на номер, с которого он звонит. И опять меня начинают терзать жуткие сомнения.

Далее, в ходе разговора, мошенник начал, вначале вежливо и даже жалобно просить отправить ему деньги, сетовать на то, что у него четверо детей и умолять вернуть средства, поскольку денег у него нет. При этом в его разговоре все сильнее стал проявляться кавказский акцент.

Понимая, что я не ведусь на уговоры, (поскольку я обозначил, что переводить никому ничего не буду, и лично пойду разбираться в ситуации в Сбербанк) мужчина с кавказским акцентом начал переходить на нелепые угрозы. Начал рассказывать что счет рабочий, это уголовное дело, сейчас мой номер передадут сотрудникам по работе, они определят где я нахожусь и мне позвонят из милиции в течение 10 минут.

Через 15 минут со все того же номера позвонил уже другой мужчина и сказал что сейчас со мной разговаривал его сын, он перевел на мой номер деньги. Тут я даже немного впал в ступор, от такого поворота, деньги якобы отправляли то жена, то сын. Об этой несостыковке, я поспешил поведать звонившему. Но он оень резко переобулся и сказал что он сын и он мне сейчас звонит и мне необходимо перевести деньги на карточку Почта Банка. После моего ответа о том, что ему необходимо обращаться в свой банк, бедолага не выдержал и сорвался на свой привычный язык: «слышь, ты кто .ля вообще, ты где находишься, сейчас приедут по другому будут разговаривать, ты че лохов какихто видишь или че, ты в десять раз сейчас больше будешь платить». В общем дальше его крик души, я слушать не стал.

Ну а дальше вообще хохма, с телефона +79932077804 мне позвонил якобы старший оперуполномоченный Шамелев, и рассказал что сутки назад мой телефон находился от места совершения преступления. Вероятно я должен был сильно испугаться от этого звонка псевдоопера, но увы я догадался, что мне просто включили запись розыгрыша. Через 20 минут мне вновь позвонили с первоначального номера +79023918061, видимо в надежде что я одумаюсь и все же вышлю деньги, но общаться с грубиянами мне уже было не интересно. Я полез разбираться, в чем же суть развод.

Первым делом я пробил номер +79023918061 – он оказался зарегистрирован в Калужской области, ну как бы очень далеко от меня. Затем пробил +79932077804 по региону оператора были некоторые разночтения, но большинство сайтов указывало на Санкт-Петербург и Ленинградскую область, в прочем, мне было достаточно того, что это не мой регион. Кроме того всплыло несколько сайтов, где номер указывался как мошеннический.

Следующим шагом я зашел на сайт Сбербанк Онлайн и удостоверился, что мне действительно пришло 10 000 рублей, и SMS-сообщение было действительно от Сбербанка, а не от мошенников. И как ни странно, денежные средства действительно поступали…

Я стал ломать голову, в чем же смысл мошенникам переводить деньги постороннему человеку и потом умолять их вернуть. Вариант мне виделся только один – переведенные средства не их, и перевести их сразу себе они по каким то причинам не могли.

Я стал детальнее изучать переводы и обнаружил, что от данного человека мне совсем недавно приходили деньги. Картина понемногу начала проясняться.

Я позвонил, человеку, от которого мне приходили деньги, и поинтересовался все ли нормально. Оказалось, что буквально несколько часов назад, мошенники завладели его личным кабинетом в Сбербанк Онлайн и опустошили счет на 43 000 рублей.

Вначале я подумал, что он сам ввел данные своей карты на фишинговом сайте, или подцепил вирус, но оказалось все проще. Мошенники воспользовались методом социальной инженерии, найдя объявления жертвы о производстве металлоконструкций, они позвонили и стали договариваться заказе. Затем, якобы для оплаты, узнали номер карты, и даже попытались выяснить код с её обратной стороны, что им не удалось.

Что произошло дальше, пока можно лишь предполагать, поскольку на момент общения, жертва находилась в состоянии аффекта и толком мне пояснить ничего не могла. Единственное что удалось выяснить, так это то, что код из SMS-сообщения он продиктовал мошенникам сам, но единожды. SMS-сообщений с кодом, подтверждающих переводы средств ему не поступало.

Я потратил пол дня на переписку с техподдержкой Сбербанка и изучение форумов, исходя из полученных сведений, мне пока видится только один вариант:

Мошенники узнав номер карты, ввели её номер в мобильном приложении Сбербанк Онлайн, и под каким то благовидным предлогом, узнали у жертвы SMS-код для регистрации. А далее средства через приложение уже переводятся без всяких SMS-подтверждений.

Вот чего я никак не возьму в толк, так это по какой причине они перевели деньги мне, вместо того чтобы отправить их себе на карту. Запутать следы? Но транзакции внутри банка отследить проще простого. Возможно это сможет объяснить служба безопасности Сбербанка, но пока до них времени дойти не было, а сами они на меня не выходили.

Если есть мысли почему мошенники прибегнули к такому странному и сложному способу получения средств, или вы столкнулись с подобным разводом, пишите в комментарии.

Схема развода с банковской картой, за которую вас могут посадить

Одно то, что почти у всех сейчас деньги находятся не в кошельке и в чулке, а в электронном виде диктует нам, что нужно быть очень осторожным и аккуратным. Все давно в курсе, что нельзя никому называть три цифры на обороте карты, доступ в банковские приложения и т.п. Но недавно я был в шоке, когда узнал, что даже номер вашей карты желательно никому не знать (и называть номер виртуальной карты). А все потому, что если вам звонит мошенник и знает вашу карту, то каким то образом (вирусная программка в телефоне?) в процессе разговора может перехватывать ваши пароли доступа в банковские приложения и даже СМС-коды, которые приходят при совершении операций.

Однако сейчас я вам расскажу про схему развода, которая совершенно простая, но стать соучастником можно очень быстро.

Бывает так, что при переводе денег с карты на карту кто то может ошибиться. Бывает. И вот представьте, что вам на карту падает крупная сумма средств 60, 100 тыс. руб. И вдруг вам звонит неизвестный номер и сообщает вам, что перевел сумму ошибочно и просит вернуть. Сомнений собственно нет, сумму он знает, про перевод знает, вам точно никто не должен был перевести такую сумму. Деньги вероятно его. Не отдавать деньги нельзя, т.к. на вас сразу будет подано заявление о присвоение чужих средств и как минимум по судам придется побегать. Но это отдельная тема (кстати, тоже интересная)

Итак, незнакомец говорит, что ошибся цифрами на карте , пожалуйста переведите мне обратно эти средства на номер карты который я вам продиктую. Сначала может говорить культурно, потом уже угрожать.

Обычно люди не хотят связываться с этими проблемами, тем более деньги реально не их и сумма реально большая. А тут еще мошенники начинают предлагать за беспокойство оставить себе на карте 10 000– 20 000 руб. Ну вообще красава. На ровном месте можно заполучить некую сумму. Деньги переводятся по указанному номеру карты и казалось бы все, ситуация успешно разрешилась.

Смотрите так же:  Стоимость выплаты осаго

Но как бы не так. Все только начинается.

На самом деле деньги пришли не от того, кто вам звонил. На самом деле мошенник продает в интернете несуществующей товар, т.е. занимается разводом на деньги и просит покупателя перевести деньги на вашу карту. Покупатель переводит вам деньги и ждет товар. Схема стандартная, я много раз таким образом продавал не дешевый товар на Авито. Мне перечисляют все деньги и я отправляю товар.

Итак, после того, как покупатель кинул вам деньги мошенник звонит вам и говорит, что ошибся в цифрах, просит вернуть деньги обратно, называя свою карту. Получается в этой схеме вы, сами того не понимая – третье звено, причем вы еще и финансово заинтересованы т.к. оставили себе сколько то денег.

И вот теперь, покупатель (которого обманули), в полной уверенности что именно ВЫ его кинули подает заявление в полицию указывая ваши данные и вашу карту.

Откуда у мошенников номер вашего телефона и карты я думаю рассказывать не надо? Скорее всего были куплены в интернете у нечестных сотрудников банка, которые продали базу клиентов. А может быть даже вы дали номер вашей карты при совершении каких то подобных покупках.

Что же делать в таких случаях? Вернуть деньги оттуда, откуда пришли нельзя. Нет номера карты в сообщении о приходе денег. Нужно позвонить в банк и попросить вернуть деньги отправителю по указанной транзакции. Деньги вернуться покупателю, а мошенник останется ни с чем.

Новый развод с переводом денег на карту

Верижникова Марина Геннадьевна

Каждый человек может столкнуться с мошенниками в разных ситуациях. Наиболее часто аферисты пользуются номерами телефонов, которые выкладываются гражданами на разных сайтах с бесплатными объявлениями, к которым относится Авито или Юла.

Иногда мошенники пишут своим потенциальным жертвам даже в социальных сетях. Развод будет успешным, если выбранный гражданин не является бдительным и внимательным.

В чем заключается обман

Мошенники могут пользоваться всевозможными методами, предполагающими получение денег от обычных граждан. Довольно интересным считается следующий способ развода:

  • аферист регистрируется в соцсетях (зачастую используется сеть ВКонтакте), после чего выискивает подходящие жертвы;
  • выбранному человеку он пишет сообщение, в котором просит реквизиты карты для перевода денег;
  • гражданин начинает интересоваться у мошенника, для чего ему нужно переводить средства;
  • аферист объясняет, что у него имеется определенная сумма на кошельке в системе Яндекс.Деньги, но он не может воспользоваться средствами, так как срок действия его карточки истек;
  • он предлагает перевод на карту гражданина, после чего сумма будет выдана на руки;
  • мошенник предлагает выбранному человеку даже плату за такую услугу, которая составляет обычно 500 руб.;

Какие данные хотят получить телефонные мошенники и как они могут их использовать:

  • так как гражданин уверен, что он не потеряет свои средства, то он соглашается с реализацией данной схемы, рассчитывая на получение вышеуказанного вознаграждения;
  • вполне вероятно, что все действия будут выполнены законно, но гражданин, согласившийся на обналичивание денег, может не знать, что он становится участником преступной операции, основной целью которой выступает вывод денег, полученных незаконным способом;
  • другой метод обмана предполагает, что мошенник перед переводом средств требует от выбранной жертвы специальный код, который должен прийти на его телефон, причем этот код позволит ему войти в личный кабинет онлайн банкинга, после чего он легко снимет все имеющиеся на карте средств.
  • Нюансы такой схемы

    Следователи довольно легко выйдут на этого человека, так как именно на его банковскую карту будут переведены деньги. Ему придется заплатить штраф, вернуть все выведенные деньги, а также понести другие серьезные меры наказания.

    Если же гражданин скажет мошеннику код, который придет к нему на телефон, то он предоставит ему доступ к своему онлайн банкингу (например, Сбербанк онлайн). В результате он потеряет все средства, имеющиеся на счете в банке.

    Кто может стать жертвой такой аферы? Фото: pexels.com

    Рекомендации для граждан

    Не следует даже за хорошее вознаграждение выводить средства через свою банковскую карточку. Особенно это актуально, если помощь требуется совершенно постороннему человеку, который может являться опытным мошенником.

    Мошенники под видом покупателя просят номер и данные банковской карты:

    Итоги

    Чем более бдительным и внимательным будет каждый человек, тем меньше будет жертв мошенников, которые существуют исключительно с помощью реализации разнообразных незаконных схем. Осуществлять операции, предполагающие вывод денег через собственную карточку в банке, можно только при сотрудничестве с хорошо знакомыми гражданами.

    15 видов мошенничества и как на них не попасться

    На какие только хитрости не идут мошенники, чтобы получить ваши деньги. Вот много примеров обмана, в который легко поверить. Но не делайте этого!

    1. Знакомый просит дать в долг

    Что происходит: Знакомый пишет в соцсетях или мессенджерах, что он за границей и у него кончились деньги. Просит перевести, например, 5000 ?. Обещает вернуть через несколько дней.

    На самом деле: Аккаунт вашего знакомого взломали. От его лица пишет мошенник, который хочет получить деньги на свою карту. Как правило, в течение нескольких часов владелец аккаунта сам появляется в соцсети и рассказывает о взломе.

    Как противостоять: Игнорировать просьбу о переводе и ничего не отвечать на сообщения. Позвонить знакомому, чтобы рассказать о случившемся и заодно проверить, всё ли у него в порядке.

    2. Предложили кредит, но сначала нужно купить страховку

    Что происходит: Малознакомый банк предлагает кредит, но перед этим вам нужно встретиться с курьером, чтобы купить у него страховой полис.

    На самом деле: После оплаты страховки никакого кредита вы, конечно, не получите.

    Как противостоять: Не соглашаться на кредит, на который вы не подавали заявку. А если настоящему банку нужна страховка, то спросите о ставке без неё и узнайте список аккредитованных страховщиков, где вы можете купить полис, предварительно выбрав самый выгодный вариант.

    3. Выставили товар на Авито — вам готовы выслать деньги

    Что происходит: Вы выставляете какую-то вещь на Авито. Звонит потенциальный покупатель. Говорит, что очень хочет купить, но не может быстро подъехать, предлагает внести аванс, чтобы вы не продали лот никому другому. Просит номер вашей карты и код из СМС.

    На самом деле: Называя код, вы подтверждаете перевод денег с вашей карты. Вернуть их обратно не получится.

    Как противостоять: Не называть коды из СМС. Для перевода денег на вашу карту нужен только её номер.

    4. Ваша карта заблокирована, перезвоните

    Что происходит: Вам поступает СМС-сообщение от банка, где говорится о блокировке вашей карты. В конце — предложение перезвонить по указанному номеру. (Как вариант, вам может поступить звонок, во время которого электронный голос сообщит ту же новость и предложит перезвонить по тому же номеру.) Если вы перезваниваете, то вас просят назвать номер карты и код из поступившего СМС.

    На самом деле: Ваши деньги переводятся мошенникам.

    Как противостоять: Игнорировать предложения перезвонить в банк. Банк не рассылает просьб перезвонить и не запрашивает данные карт (они у него есть). Более того, банки сами предупреждают клиентов, что коды из СМС нельзя сообщать никому — даже сотрудникам банка. Если нужно позвонить в банк, то используйте номер телефона, который указан на его официальном сайте.

    5. Ваш родственник попал в беду! Ему нужны деньги

    Что происходит: По телефону звонит неизвестный человек. Говорит, что близкий человек попал в беду (например, виновен в ДТП) и ему срочно нужны деньги для решения проблемы.

    На самом деле: Скорее всего, с вашим родственником всё хорошо. После перевода денег вы захотите ему позвонить — и тут поймёте, что вас обманули.

    Как противостоять: Сразу позвонить своему близкому — убедиться, что он в порядке.

    6. Предлагают вложиться под 600% годовых

    Что происходит: Вы увидели рекламу или вам порекомендовали компанию, которая предлагает 400–600% годовых.

    На самом деле: Получить такую доходность очень сложно. Скорее всего, речь идёт о финансовой пирамиде. Скорее всего, вы не получите ни дохода, ни вложенных денег.

    Как противостоять: Вкладывать только в проверенные финансовые инструменты: вклады, ценные бумаги, недвижимость, бизнес. Даже там вы можете получить убыток, поэтому проводите анализ перед инвестированием.

    В банках заработать можно немного, зато гарантий больше

    7. Обман с арендой жилья

    Что происходит: Вы находите объявление о сдаче привлекательной квартиры с платой ниже рынка. Но в объявлении сказано, что нужно заплатить комиссию риелтору ещё до встречи с ним и до просмотра жилья.

    На самом деле: После перевода денег риелтор исчезнет.

    Как противостоять: Не переводить деньги за услуги до подписания официального договора.

    8. Звонят, обещают высокую доходность

    Что происходит: Вам звонят из какой-то брокерской компании. Предлагают прийти на уроки и зарабатывать на торговле 40–50% годовых «без больших усилий».

    На самом деле: Скорее всего, вам звонят из форекс-компании. Велик риск того, что вы быстро потеряете вложенные средства. Обычные брокеры редко навязывают свои услуги и точно не обещают высокую доходность — хотя бы потому, что гарантировать доходность им запрещает закон.

    Как противостоять: Игнорировать предложения. После первого звонка внести номер телефона в «чёрный список».

    9. Звонят с неизвестного номера и быстро прерывают звонок

    Что происходит: На телефон поступает звонок с неизвестного номера. Он длится несколько секунд, потом сбрасывается.

    На самом деле: При попытке перезвонить с вас могут взять деньги за исходящий звонок.

    Как противостоять: Проверить номер телефона через поиск в интернете. Не перезванивать на подозрительные номера.

    10. Покупка ОСАГО по очень низкой цене

    Что происходит: В интернете можно найти много предложений о содействии в покупке полиса ОСАГО по цене ниже рынка.

    На самом деле: Скорее всего, купленный полис окажется фальшивым или краденым. Вы потеряете деньги и рискуете получить штраф за вождение автомобиля без страховки.

    Смотрите так же:  Приказ дзм 413

    Как противостоять: Покупать страховку в компаниях, входящих в Российский союз страховщиков.

    Купить страховку в проверенной компании

    11. Занимали деньги, а продали квартиру

    Что происходит: При оформлении кредита в микрофинансовой компании вам могут предложить подписать несколько документов. Затем — торопить, чтобы вы не успели их прочитать.

    На самом деле: Одним из документов может оказаться договор купли-продажи квартиры. Или в обычном кредитном договоре может содержаться пункт о передаче жилья в случае просрочек по кредиту.

    Как противостоять: Не подписывать ни один из документов без внимательного изучения. Если есть сомнения или что-то непонятно, то откладывать подписание до полного понимания договора. Проверить, если ли у МФО лицензия (это можно сделать на сайте ЦБ) — клиентов заставляли подписывать договоры купли-продажи липовые МФО без лицензии.

    12. Покупка векселя вместо оформления вклада

    Что происходит: Вы пришли в банк с целью открыть вклад, но сотрудник предлагает вексель, доходность которого выше.

    На самом деле: Есть вероятность, что вы потеряете свои деньги. Это произошло с некоторыми клиентами Азиатско-Тихоокеанского банка: они приобрели векселя компании, у которой не было доходов. При этом государство не страхует вложения в векселя — в отличие от банковских депозитов.

    Как противостоять: Не вкладывайте деньги в финансовые продукты, которых вы не понимаете.

    13. Переход по ссылке из СМС

    Что происходит: Вам приходит сообщение с интригующим содержанием (например, «Вот твоя фотка») и гиперссылкой.

    На самом деле: Перейдя по гиперссылке, вы можете скачать вирус, который получит доступ к интернет-банку и позволит украсть пароли доступа и коды для перевода денег.

    Как противостоять: Никогда не переходить по ссылкам из СМС-сообщений с незнакомых номеров.

    14. Государство вернёт деньги за отдых

    Что происходит: Вам звонят якобы из госорганизации (пенсионного фонда или фонда социального страхования) и говорят, что поскольку вы не пользовались в прошлом льготами, вам могут вернуть часть зарезервированных на это денег. Нужно сообщить номер карты и пароль из СМС.

    На самом деле: Это будет денежный перевод с вашей карты на счёт мошенников.

    Как противостоять: Игнорируйте запрос данных о вашей карте. Предложите выслать реквизиты банковского счёта для перечисления денег.

    15. СМС с информацией о покупке, которую вы не совершали

    Что происходит: Вам приходит сообщение, похожее на банковское, в котором говорится о совершении покупки. В конце есть фраза о том, что если вы не совершали покупку, то нужно перезвонить по указанному номеру телефона в банк.

    На самом деле: Когда будете перезванивать, у вас спросят реквизиты карты и код для перевода денег.

    Как противостоять: Звонить в банк по номеру телефона, который указан на сайте банка.

    Это не полный список схем мошенников. Они регулярно придумывают что-то новое. Будьте осторожны!

    Мы собрали 9 новых видов мошенничества с банковскими картами и способы защиты от них

    Ребята, мы вкладываем душу в AdMe.ru. Cпасибо за то,
    что открываете эту красоту. Спасибо за вдохновение и мурашки.
    Присоединяйтесь к нам в Facebook и ВКонтакте

    «Случайно перевел вам ? 100, верните, пожалуйста», — этот вид мошенничества наверняка знают все. Но что делать, если вам действительно перевели ? 10 000 на карту и просят вернуть обратно? Бросаться к мобильному банку или отказать? Не стоит делать ни того, ни другого. Мы расскажем, как не стать невольным участником преступления и жертвой других мошеннических схем.

    AdMe.ru нашел примеры мошенничества, которые выглядят очевидными, пока не попадаешь в них сам, и подкрепили их рекомендациями, как защитить свои деньги.

    1. Звонок с предложением использовать бонусы

    Как это работает? Звонок обычно адресный: вас называют по имени, рассказывают о накопленных бонусах. Мошенники могут представиться «Федеральным бонусным центром», особо наглые – «Билайном», Сбербанком или другой авторитетной компанией.

    Мошенники предлагают потратить бонусы, оплатив ими часть стоимости их товаров, или забрать подарок. Если человек отказывается – бросают трубку. В случае отказа от получения посылки начинают шантажировать.

    Что делать? Есть смысл ничего не покупать у незнакомых людей по телефону, даже если вас называют по имени, представляются федеральной организацией и предлагают огромные скидки. Не стоит называть личные данные, адрес проживания.

    2. СМС якобы от имени банка

    Как это работает? Важные сообщения, присланные якобы из банка. Например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить, чтобы карту разблокировать. Если вы позвоните по указанному номеру, скорее всего, вас попросят подойти к банкомату и совершить какие-то действия с картой. Делать этого не стоит, нужно только обращаться в отделение.

    В таких СМС обычно указан другой отправитель, может быть немного изменен номер или название банка. Если сомневаетесь, от кого СМС, проверьте историю переписки: СМС от мошенников попадут в новый чат, где нет истории сообщений из банка.

    Что делать? Если вас вынуждают обратиться в банк, стоит перезванивать только по номеру, указанному в привычном СМС от банка, на обороте банковской карты или сайте. То же касается переходов по ссылке, которую вам прислали в сообщении.

    3. Перевод на карту от неизвестного лица

    Как это работает? Мошенник действительно переводит на карту деньги. Затем поступает звонок: отправитель ошибся, просит вернуть деньги, но на другую карту.

    В таком случае не стоит бросаться на помощь и переводить деньги туда, куда скажут. Вероятно, кто-то пытается обналичить крупную сумму, сбрасывая ее небольшими кусочками на разные счета.

    Если вы переведете деньги, ваш счет могут заблокировать по подозрению в мошеннических операциях. Будет сложно доказать, что вы не являетесь соучастником преступления, за которое предусмотрена уголовная ответственность.

    Что делать? Если человек действительно ошибся, он может обратиться в отделение банка и отменить перевод, предоставив свои документы. Если же вас настойчиво просят перевести деньги на другой счет и всячески уходят от самостоятельного решения вопроса — это повод обратиться в службу безопасности банка.

    Оставлять деньги у себя, радуясь «подарку», тоже нельзя. Правоохранительные органы усиленно борются с «обнальщиками», потому под горячую руку попадет не только человек, который перевел деньги, но и вы как последнее звено цепочки (на каком основании вы оставили деньги у себя?).

    4. Обман с платной доставкой

    Как это работает? Вы выбрали товар: понравилась цена, подходит расположение продавца, вам хочется забрать эту вещь поскорее. Вас просят внести предоплату за доставку. Возможно, даже предлагают прислать скан паспорта, но это тоже не выход: на Avito порой используют не свой документ, а чужой, полученный в диалоге с продавцом / покупателем по другой сделке. После получения предоплаты за доставку продавец пропадает.

    Что делать? Желательно заключать все сделки при личном контакте. Если вы продавец — будете уверены, что получите деньги. Если покупатель — убедитесь, что товар соответствует заявленному на фото. В общем, будете спать спокойно.

    5. СМС с платежным кодом

    Как это работает? После такого СМС поступает звонок: человек утверждает, что ошибся цифрой в номере, ему нужно срочно подтвердить транзакцию, купить билет на самолет и вылететь к беременной жене и т. п.

    Что делать? Подобное сообщение говорит о том, что кто-то пытается воспользоваться вашими данными для оплаты. И называть код нельзя.

    6. Обман на кассе в супермаркете

    Как это работает? Предлагают заплатить за вас картой, чтобы вы потом отдали деньги наличными. После всех взаиморасчетов оказывается, что карта, которой за вас заплатили, была недавно украдена. И у вас могут потребовать деньги, так как вы якобы стали соучастником преступления.

    Что делать? Не помогайте незнакомым людям в очереди. Конечно, бывают разные ситуации, порой человек действительно нуждается в помощи. Но лучше 100 раз подумать. В любой непонятной ситуации, когда вас пытаются обвинить в том, чего вы не делали, вызывайте полицию.

    7. Письма или СМС с переходом по ссылке

    Как это работает? В таких СМС или письмах на почту злоумышленники хотят заставить получателя перейти по ссылке. Это может быть приглашение на работу, уведомление о наличии долга или аресте имущества. Или СМС о поступлении денег.

    Что делать? Даже если СМС или письмо вызывает доверие, стоит все перепроверить: поискать номер отправителя в интернете, проверить правильность написания доменного имени сайта. Не стоит никуда переходить и ничего скачивать.

    8. СМС, вовлекающие в платную переписку

    Как это работает? Приходит СМС, на которое нужно ответить. Это может быть поздравление с выигрышем или призыв завершить какое-то действие. Но так как схему с выигрышем уже практически никто не воспринимает всерьез, вероятнее получить СМС, которое заставит задуматься или будет взывать к страху.

    Что делать? Проверить номер, который значится отправителем, можно в базе коротких номеров МТС, в базе «Мегафона» либо другого оператора сотовой связи.

    Развод на перевод денег на карту

    Как обманывают мошенники

    Ситуация 1. «Звонок из службы безопасности банка»

    Вам звонит незнакомец

    Номер входящего звонка очень похож на номер банка, а звонящий представляется «сотрудником службы безопасности банка».

    У мошенников есть возможность звонить с номеров, похожих на официальные номера банка, например, таких: +7900, +900

    Злоумышленники могут поменять одну цифру в номере, которую вы не заметите и подумаете, что это банковский номер.

    У вас просят конфиденциальные данные

    Мошенник сообщает, что «банк выявил подозрительную операцию» или «в системе произошел сбой».

    Он просит у вас полные данные карты, CVV- или CCV-код, код из СМС или пароли от Сбербанк Онлайн. Это нужно якобы «для сохранности ваших денег».

    Как мошенник может вас убеждать

    Не дайте себя обмануть! 10 новых и очень убедительных способов, с помощью которых мошенники уже завтра могут украсть деньги с вашей банковской карты

    Оформили банковскую карту и думаете, что это сразу обезопасит ваши финансы? Увы, не совсем так. К сожалению, любой владелец банковской карты находится под прицелом мошенников. Как же избежать кражи?

    Смотрите так же:  Как высчитываются детские пособия

    Обычно опасность появляется незаметно: безобидный звонок по знакомому номеру банка легко может оказаться роковым. Даже простая ситуация вроде продажи смартфона через сайт объявлений превратится в кошмар, если не уследите за своей SIM-картой. Чего только не придумают сейчас ради данных вашей карты!

    Перед вами новые и старые рабочие схемы.

    Предлагают подключить овердрафт

    Мошенники взламывают аккаунт администратора группы банка в социальной сети и/или пишут от его имени.

    К примеру, вы хотите подключить овердрафт. Под этим предлогом с вами связывается представитель банка и выманивает информацию о карте. Затем крадет деньги.

    Запомните: никогда представители банка не будут решать ваши проблемы в социальных сетях. Разве что спросят, как с вами связаться. Далее все контакты с ними должны вестись либо через приложение банка, либо по подтвержденному телефону финансовой организации.

    Переводят деньги, но банк требует подтвердить личность

    Потенциальный покупатель, который хочет оплатить товар, будто бы сбросил вам денег.

    Но так как он юридическое лицо (не гражданин РФ, клиент другого банка), сотрудник банка требует дополнительную информацию: CVV/CVC-код, пароль от банкинга и одноразовый код, который придет на смартфон.

    Дальше всё то же самое: деньги со счета исчезают.

    Звонят из банка и блокируют карту

    Самая простая схема предполагает, что у злоумышленника есть ваши номер карты и номер телефона.

    Добыть данные очень просто: например, предложить оплатить товар, который вы продаете на «Авито», на карту, а потом отказаться, или заскринить объявление по сбору пожертвований на еду для бездомных котиков.

    Через пару дней вам позвонят «из банка». Имя легко определят по объявлению или в приложении банка, который выпустил карту. Когда вводишь номер карты, он обычно отображается, чтобы не перепутать получателей.

    Человек, который представился сотрудником банка, сообщит, что карта заблокирована из-за «потенциального мошенничества».

    Чтобы разблокировать ее, нужно ответить на вопросы: когда, где карту открыл, какой на ней баланс, где в последний раз расплачивался и так далее.

    Затем обязательно узнают CVV/CVC-код с обратной стороны карты, срок действия и пароль от интернет-банкинга. А также попросят ввести код, который банк отправит вам на мобильный.

    Потом с вашего счета просто снимут деньги. Или купят на них криптовалюту, чтобы сложнее было найти концы.

    Этой схеме уже лет 10, но она до сих пор работает. Не с вами, так с родными, далекими от Интернета, с соседями-пенсионерами и так далее.

    Забирают данные паспорта и перевыпускают SIM-карту

    Продолжение предыдущего способа.

    Могут попросить назвать два номера, на которые звоните чаще всего. Это позволит перевыпустить SIM-карту, привязанную к интернет-банку, а затем поменять от него пароли и украсть ваши деньги.

    Более того: недавно хакеры смогли получить контроль над номерами Сбербанка и стали названивать с них клиентам. Новый уровень, однако.

    Предлагают оставить заявку на кредит и забрать свой миллион

    Еще один способ развода начинается с рекламы на развлекательных сайтах и в соцсетях. Чтобы получить кредит на выгодных условиях, нужно заполнить форму, указав данные своей карты.

    Мошенники поясняют: только так можно проверить кредитную историю и предоставить кредит. Чем больше информации дашь, тем выше вероятность получения денег.

    Присылают сообщение о выигрыше денег

    Банк проводил лотерею, и номер вашей карты оказался счастливым. Или вы выиграли автомобиль.

    На самом деле повод может быть любым: мэр Москвы раздаёт лекарства со скидкой пенсионерам, собес собирает списки для оказания материальной помощи, коммунальные предприятия хотят вернуть деньги как субсидию и так далее.

    Осталось только сказать данные своей карты. Всё это развод доверчивых пенсионеров. Описание таких схем пора в газетах печатать.

    Отправляют SMS: «Ваша карта заблокирована»

    Хакеры организуют массовую рассылку SMS о том, что конкретный банк заблокировал карту (так выше уровень доверия). Чтобы восстановить доступ, нужно перейти по ссылке.

    В SMS текста влезает мало, так что ссылки сокращают. Перейдя по ней, вы попадаете на сайт, который выглядит практически так же, как сайт Сбербанка или «Альфы», или имитирует его. Только адрес немного отличается: например, allfabank или sberonlain.

    На сайте вам предлагают заполнить форму разблокировки карты. Просят указать её номер, срок действия и другую информацию. Обещают прислать SMS для подтверждения действия.

    Естественно, SMS приходит из вашего банка. Вот только когда вводите код, в интернет-банк входят мошенники. Угадаете, что происходит дальше?

    Вы используете фейковое приложение банка

    История примерно та же, что в прошлом пункте. Только на фейковый сайт приводит не SMS, а вредоносное ПО.

    Другой вариант: вирус подменяет окно логина в настоящем банковском приложении, чтобы украсть пароль от интернет-банка.

    Тут всё понятно. Не устанавливайте что попало на Android, используйте только официальные банковские приложения из Google Play и App Store. Никаких .apk и .ipa с файлообменников.

    Вам предлагают ускорить зависший перевод

    Мошенник, получивший данные вашей карты в переписке на сайте объявлений, рассказывает, что платить будет как юридическое лицо или с карты другого банка. Из-за этого деньги придут не сразу.

    Хотите быстрее? Подойдите к банкомату или терминалу, создай шаблон с указанием собственной карты и номера телефона.

    Многие терминалы так устроены, что после создания шаблона показывают окно с кнопкой «Подключить мобильный банк». Злоумышленник говорит, что нужно нажать на эту кнопку и ввести его номер. Мол, тогда его банк подключится и быстро проведет оплату.

    Но на самом деле вы привязываете карту к его номеру. И даешь ему возможность снять средства со своего счета.

    Ваш банк объединяется с другим, и нужно перенести счёт

    Мошенники звонят, чтобы поделиться сенсационной новостью: ваш банк объединяется с другим крупным банком. Чтобы продолжать пользоваться счетом, вам нужно сообщить все данные своей карты. На них откроют новый счет.

    Если вам звонят и говорят о чём-то подобном, бросайте трубку и проверяйте информацию в интернете на уважаемых сайтах. Например, на Banki.ru.

    На карту внезапно приходит чужой перевод

    Приходит SMS о переводе денег на вашу карту. Сообщение настоящее, и в мобильном банке вы тоже видите, что ваш счет был пополнен.

    Вскоре вам звонят и говорят, что ошиблись картой при переводе. Деньги отправляли за подарок, на лечение ребенка, на помощь бездомным котикам.

    Как честный человек вы, конечно, входите в положение и отправляешь деньги на ту карту, номер которой вам продиктовали. Ведь откуда отправили средства, вы можете и не видеть.

    А потом банк почему-то блокирует карту и обвиняет вас в мошенничестве.

    Что произошло на самом деле: мошенник дал номер вашей карты человеку, которому предложил дешево купить iPhone / снять квартиру / дать аванс за машину. Тот перевел деньги вам, а вы – мошеннику.

    Когда отправитель средств понял, что его кинули, он написал в банк и инициировал разбирательство. Деньги будут требовать с вас. А вы же перевели деньги мошеннику добровольно (и, скорее всего, на краденую карту).

    Увы, мошенник почти наверняка избежит ответственности. Через вас только что обналичили деньги.

    Вам предлагают оплатить ваши же покупки взамен на наличные

    Эту схему периодически прокручивают в разных супермаркетах. В очереди к вам подходит девушка и спрашивает, наличными будете расплачиваться или картой.

    Если отвечаете, что заплатишь наличными, она предлагает оплатить ваши покупки картой, чтобы взамен дали ей купюры. Будто бы с картой проблемы: оплатить можно, а снять в банкомате не получается.

    Вы находите наличные, она оплачивает ваши покупки, кассир выдает чек, девушка уходит.

    В этот момент появляется настоящий владелец карты. Говорит, что он только что выронил карту в супермаркете, а через несколько минут ему пришло SMS о списании средств на кассе.

    Значит, вы украли его карту, раз только что ей расплатились. Возвращайте деньги, или пусть кассир отменит оплату, иначе вызовут полицию. Многие в такой ситуации впадают в ступор. Тем более, если рядом охранник, которому лишние проблемы на работе не нужны. А зря, звоните в полицию. Мошенник растворится в воздухе моментально. Естественно, он с девушкой в сговоре.

    И, скорее всего, это просто обналичивание денег с краденных карт. В банкомате засекут сразу, а в магазине всё спишут на проблемы с картой, если вдруг не прокатит.

    Ваши данные тащат скиммеры

    Скиммер – это специальное устройство, которое считывает данные карты. Оно имитирует части банкомата: щель для приема карт, а иногда и клавиатуру.

    Скиммеры крепят на двусторонний скотч или на клей. Могут также установить дополнительную камеру, которая будет снимать, как вы вводите ПИН-код. Со скиммера получают данные с магнитной полосы. Они позволяют мошенникам получить информацию о вашей карте и снять с неё деньги. Информацию с чипа обычно не считывают.

    Как защититься: внимательно смотреть, где снимаете деньги. В отделениях банков скиммеры устанавливают редко. Если банкомат выглядит не так, как обычно, не вставляй в него карту. Она у вас одна, а банкоматов много.

    Вас банально просят дать позвонить

    В этой схеме жертв чаще всего находят на сайтах объявлений. Потенциальный покупатель предлагает встретиться, может даже предложить сбросить денег на бензин, чтобы не ехать через город.

    Вы соглашаетесь, пара сотен лишними не бывает. Деньги приходят. В назначенное время покупатель подъезжает, осматривает машину, и в процессе у него садится телефон. Просит твой смартфон позвонить. А параллельно его сообщник начинает задавать вопросы, чтобы отвлечь. Пока вы на них отвечаете, злоумышленник достает SIM-карту из смартфона, подменяет её своей. После этого покупатели обещают подумать и уходят.

    Но на самом деле они вставляют SIM-карту в свой смартфон, восстанавливают пароль от интернет-банка и обчищают ваш счет. Могут, кстати, попытаться перевести деньги сообщением с вашего телефона. Это ещё проще и быстрее.

    Добавить комментарий

    Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *